İsviçre bu yıl başlattığı FinTech lisansı kategorisi için kurumları teşvik etme amacıyla, kara para aklama ile mücadele yasasında değişime gidiyor.
İsviçre parlamentosu önemli bir karar alarak, küçük FinTech firmaları için kara para aklamayla mücadele (AML) kurallarını yumuşattı. Taslak düzenlemesinde adı geçen “küçük firmalar,” brüt gelirleri 1,5 milyon CHF’den (1,53 milyon dolar) az olan kurumlar olarak tanımlanıyor.
Bankalar ve büyük finans kurumlarının aksine, denetim görevleri için bağımsız bir AML birimi kurma gereğinden muaf olan küçük kurumlar, böylece rahatlamış olacaklar.
FINMA, FinTech girişimlerinin finansal anlamda rahatlamasını istiyor
FINMA (İsviçre Finansal Piyasa Denetim Otoritesi) tarafından yapılan açıklama konuyu detaylandırıyor: “ Söz konusu kara para aklama ile mücadele olduğunda, tüm finans kurumları benzer durum tespiti şartlarına tabidir.”
“Fakat, çoğu FinTech lisansı başvuru sahiplerinin, daha küçük kurumlar olması muhtemel olduğundan, FINMA bu kurumlar için bazı örgütsel rahatlamaların getirilmesini önermektedir.”
Bu yılın ortalarında İsviçre parlamentosu, finansal piyasa yeniliklerini teşvik etmek amacıyla, FinTech lisansı olarak bilinen yeni bir lisanslama kategorisi başlatmıştı. Bankacılık Kanunu kapsamındaki bu yeni lisans kategorisi, 100 milyon CHF’ye (102 milyon dolar) kadar kamu mevduatını kabul eden, ancak bunlarla yatırım yapmayan veya faiz ödemeyen kurumlara uygulanıyor.
Şimdiyse FINMA, kara para aklamayla mücadele kurallarını revize ederek, bu küçük kurumların önünü açmak istiyor.
