Financial Times’ın haberine göre, lider para transferi şirketi Wise, hem Avrupa hem de Birleşik Arap Emirlikleri’nden (BAE) AML odaklı uyarılar aldı.
Wise, hem Avrupa hem de Birleşik Arap Emirlikleri’nden (BAE) AML odaklı uyarılar aldı. AML, Anti-Money Laundering’in kısaltması ve Türkçe’de “Kara Para Aklamayı Önleme” anlamına gelir. AML, yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin (kara para) yasal kaynaklı gibi gösterilmesini önlemeye yönelik ulusal ve uluslararası yasal düzenlemeleri, politikaları ve prosedürleri ifade eder.
Bu kapsamda Avrupa’da Wise’a AML ile ilgili tespit edilen sorunların giderilmesi ile ilgili süre verilirken BAE ise FinTech’e 360 bin dolar para cezası kesti.
2022 yılında Belçika’da yapılan incelemelerde Wise’ın yüz binlerce müşterisinin yerleşik adres bilgilerine sahip olmadığı tespit edildi ve buna bağlı olarak ilgili belgelerin sağlanması talep edildi. Belgelerin zamanında sağlanmaması durumunda hesapların dondurulması gerekiyor.
BAE cephesinde ise mali düzenleyici tarafından Wise’a 360 bin dolar para cezası verildi. Cezanın gerekçesi olarak AML yükümlülükleri ile ilgili sistemlerin ve kontrollerin kurulmaması gösterildi.
Uluslararası para transferlerini daha hızlı, şeffaf ve düşük maliyetli hale getirmeyi hedefleyen Wise, 2011 yılında Londra’da Kristo Käärmann ve Taavet Hinrikus tarafından kuruldu. Başlangıçta “TransferWise” olarak bilinen şirket, 2021 yılında “Wise” olarak yeniden markalaşmıştı.
