MASAK Mevzuatında yapılan kapsamlı değişiklik ile fintekler için kurallar değişti. KVHS’ler finansal kuruluş haline gelirken pazaryerleri yükümlü olarak tanımlandı.
MASAK’ın yeni düzenlemeleri ile birlikte suç gelirlerinin aklanmasının ve terörün finansmanının önlenmesi amacıyla uyum programı, yükümlüler, yükümlülükler, yükümlülüklere uyumun denetimi ve diğer tedbirlere ilişkin usul ve esaslar yeniden düzenlendi.
Değişiklik yapılan hukuki düzenlemeler aşağıdaki gibidir.
– Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik
– Aklama Suçu İncelemesi Hakkında Yönetmelik
– Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı Elektronik Tebligat Sistemine İlişkin Usul ve Esaslar Hakkında Yönetmelik
– Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine İlişkin -Yükümlülüklere Uyum Programı Hakkında Yönetmelik
– Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 5)
– Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği (Sıra No: 19)
Söz konusu değişikliklerin geneline bakıldığında MASAK’ın,
– Yükümlülerin KYC ve diğer süreçlerini sıkılaştırdığını,
– KVHPS’lerin SPK mevzuatına tabi olmasıyla eş olarak KVHPS’leri finansal kuruluş olarak kabul edip yeni yükümlülükler getirdiği ve
– E-ticaret sektöründeki Pazaryerleri gibi yeni yükümlülüler belirlediğini söylemek mümkündür.
