MASAK Uyum Yönetmeliği m.13’e yapılan ekleme ile birlikte kripto varlık hizmet sağlayıcılar ve üye işyerleri yüksek derecede riskli grup statüsüne alınmış ve bu gruplara yönelik -halihazırda mevzuatta tanımlanan- tedbirlerin bazılarının asgari olarak uygulanması gerektiği hüküm altına alınmıştı.
İlgili maddenin yürürlük tarihi ise 25 Şubat olarak belirlenmişti.
Uyum Yönetmeliği m.13 uyarınca FinTekler, risk derecelendirmesi neticesinde yüksek riskli olarak belirledikleri gruplara yönelik olarak üstlenilecek riskin azaltılmasını teminen, tespit edilen riskle orantılı olarak maddede yer alan tedbirleri bir veya birden fazlasını ya da tamamını 25 Şubat tarihinden itibaren uygulamakla yükümlü hale gelecek
Değişiklik ile, FinTekler’e, terminal hizmeti sunduğu işyerleri ile ilişkisi tesisinde ve kimlik tespiti gerektiren diğer işlemlerde asgari olarak aşağıdaki tedbirleri alma yükümlülüğü getirilmiştir.
- Müşteri hakkında ilave bilgi edinmek ve müşteri ile gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek.
- İş ilişkisinin mahiyeti hakkında ilave bilgi edinmek.
- İşleme konu malvarlığının ve müşteriye ait fonların kaynağı hakkında mümkün olduğu ölçüde bilgi edinmek.
- İşlemin amacı hakkında bilgi edinmek.
- İş ilişkisine girilmesini, mevcut iş ilişkisinin sürdürülmesini ya da işlemin gerçekleştirilmesini üst seviyedeki görevlinin onayına bağlamak.
- Uygulanan kontrollerin sayı ve sıklığını artırmak ve ilave kontrol gerektiren işlem türlerini belirlemek suretiyle iş ilişkisini sıkı gözetim altında tutmak.
- Sürekli iş ilişkisi tesisinde ilk finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ilişkin esasların uygulandığı bir başka finansal kuruluştan yapılmasını zorunlu tutmak.
- Söz konusu terminallerin iş ilişkisinin amacına uygun olarak kullanıldığı veya ilgili mevzuatında izin verilen haller dışında başka kişilere kullandırılmadığını düzenli olarak kontrol etme ve bu kapsamda herhangi bir aykırılığın tespiti halinde iş ilişkisine son verilmesi de dahil olmak üzere gerekli tedbirler almak.
Söz konusu düzenleme kapsamında FinTekler’in POS Hizmeti sunduğu üye işyerlerini 25 Şubat 2025 tarihi itibariyle yüksek riskli grup statüsünde değerlendirmesi ve anılan tedbirleri alması gerekecektir.
